风险情报 - 账户验证
客户生命周期风险管理
实施全面性欺诈防范策略，以管理和减少整个客户生命周期中的潜在欺诈。
在整个客户生命周期中防范欺诈
全球金融体系的持续数字化为行业利益相关方不断带来新的机遇，包括速度、全天候可用性和增强的客户体验。
但与此同时，复杂的犯罪网络（通常规模覆盖全球）也在利用相同的技术进步实施欺诈和其他形式的金融犯罪。
身份盗窃、账户接管和冒充欺诈等骗术日益猖獗，数据本身就足以说明问题：
2022 年，65% 的组织曾受到支付欺诈行为的影响。
- 同期，针对数字账户的账户接管欺诈对三分之一的美国消费者造成了影响。
在此背景下，在采取识别和减少潜在欺诈的措施时，各组织需要保持高度警惕，不仅在客户关系的初始开户阶段，而且在从开户到支付及变更事件的整个客户生命周期内都要如此。
用例
什么是全面性欺诈防范？
随着欺诈的不断演变，全面性欺诈防范策略已经必不可少。未能实施主动防范措施会迅速导致潜在的重大财务和监管后果以及客户流失和声誉受损。
全面性欺诈防范策略包括采取措施识别潜在的欺诈：
- 在初始身份验证和开户阶段：包括验证客户的真实身份、验证银行账户信息和反洗钱筛查等措施。
- 在变更管理事件期间：例如，当客户更改其信息或被列入观察名单时，就应触发重新验证。
- 在整个支付和付款过程中：措施应包括核实资金是否已支付到正确的银行账户，支付是否由正确的客户发起以及对收款银行的筛查。
特色与优势
信赖我们能够助您实现全面性欺诈防范
提升您的速度和效率——我们的服务由端到端、单一 API 解决方案提供支持。
通过两种银行账户验证方法——银团银行数据库解决方案和开放式银行解决方案，我们对美国存款银行账户记录的覆盖范围达到领先水平，并能与身份验证数据结合进行强效验证。
快速身份验证可使业务保持快速发展，并提供顺畅的客户体验。
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